ทิวา ชินธาดาพงศ์ นายกสมาคมนักลงทุนประเทศไทย ได้ให้มุมมองและกลยุทธ์การลงทุนที่น่าสนใจใน “หุ้นปันผลไทย” สำหรับนักลงทุน VI (เน้นคุณค่า) โดยเปรียบเทียบข้อดีข้อเสียกับ “หุ้นเติบโต” พร้อมทั้งให้ข้อควรระวังและแนวทางการคัดเลือกหุ้นปันผลที่น่าสนใจในระยะยาว
โดยเริ่มต้นจากการฉายภาพรวมการลงทุนของคนไทย ที่ส่วนใหญ่ยังคงอยู่ในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ เช่น ตราสารหนี้ (16.6 ล้านล้านบาท, ผลตอบแทนเฉลี่ย 3%) และเงินฝากธนาคาร (16 ล้านล้านบาท, ผลตอบแทนเฉลี่ย 0.7%) ในขณะที่ตลาดหุ้นไทยมีมูลค่าประมาณ 14 ล้านล้านบาท และให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลเฉลี่ยราว 4% ซึ่งดูน่าสนใจกว่า
อีกทั้ง ได้เปรียบเทียบ “หุ้นเติบโต” กับ “หุ้นปันผล” โดยชี้ว่าในอดีต หุ้นเติบโตอาจสร้างผลตอบแทนได้สูง แต่ในปัจจุบัน การหาหุ้นเติบโตที่ยั่งยืนนั้นยากขึ้น ด้วยปัจจัยทางเศรษฐกิจและสังคมที่เปลี่ยนแปลงไป ในทางตรงกันข้าม หุ้นปันผลที่มีลักษณะธุรกิจมั่นคงเหมือน “แม่บ้านแม่เรือน” อย่างเช่น ธุรกิจร้านสะดวกซื้อ หรือผลิตไฟฟ้า อาจเป็นทางเลือกที่เหมาะสมกว่า
สำหรับกลยุทธ์การลงทุนในหุ้นปันผล ได้แนะนำหลักการสำคัญในการคัดเลือกหุ้น ดังนี้
1. โอกาสผิดพลาดต่ำ หากเลือกหุ้นปันผล 10 ตัว โอกาสผิดพลาดอาจมีเพียง 2 ตัว
2. ผลตอบแทนที่น่าพอใจ ควรเลือกลงทุนในหุ้นที่ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในระดับ 7-8% ขึ้นไป
3. การลงทุนทบต้น นำเงินปันผลที่ได้ไปลงทุนทบต้นอย่างสม่ำเสมอ เพื่อเพิ่มพูนผลตอบแทน
4. ราคาที่เหมาะสม พยายามซื้อหุ้นที่ราคาต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริง เช่น ซื้อที่ P/E Ratio 5 เท่า (ปกติอาจอยู่ที่ 10 เท่า)
5. ความจำเป็นของสินค้า เน้นธุรกิจที่เกี่ยวกับสินค้าหรือบริการที่จำเป็นต่อการดำรงชีวิต
6. ภาระหนี้สินต่ำ บริษัทควรมีหนี้สินต่อส่วนของผู้ถือหุ้นต่ำ โดยเฉพาะหนี้สินที่มีดอกเบี้ย ไม่ควรเกิน 1.5 เท่า
โดยได้ยกตัวอย่างว่า หากเริ่มต้นลงทุนด้วยเงินต้น 1 ล้านบาท และทำตามกลยุทธ์ดังกล่าวได้ ก็มีโอกาสที่จะทำให้เงินลงทุนนั้นเติบโตเป็น 2 ล้านบาทได้ภายใน 10 ปี
นอกจากนี้ ยังได้เตือนถึงข้อควรระวังในการลงทุนในหุ้นปันผล โดยเฉพาะการ “ติดกับดัก” หุ้นที่ดูเหมือนจะให้ปันผลสูง แต่ธุรกิจกำลังอยู่ในช่วงขาลง และอาจไม่สามารถจ่ายปันผลได้ในอัตราเดิมอีกต่อไป
โดยสรุปแล้ว หุ้นปันผลจึงเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่ค่อยมีเวลาติดตามข่าวสาร และต้องการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ ในขณะที่หุ้นเติบโต อาจเหมาะกับผู้ที่มีความรู้ความสามารถ และมีเวลาติดตามการเปลี่ยนแปลงของธุรกิจอย่างใกล้ชิด
รายการ SET Navigator ช่วง Set Mindset 4 ส.ค. 68
หัวข้อ “หุ้นปันผลไทย ตัวไหนเซ็กซี่ในมุม VI”
00:00:00 Intro
00:00:03 เปิดรายการ
00:00:45 ตลาดทุนไทยกลับมาอยู่ในความสนใจของนักลงทุน
00:00:51 เปรียบเทียบผลตอบแทนของสินทรัพย์ต่าง ๆ
00:01:47 หุ้นเติบโต vs หุ้นปันผลในอนาคต
00:05:11 กลยุทธ์การลงทุนในหุ้นปันผล
00:06:09 บริบทของประเทศไทยที่เปลี่ยนไป
00:08:13 การสับเปลี่ยนระหว่างหุ้นเติบโตและหุ้นปันผล
00:09:01 หุ้นปันผลที่เซ็กซี่
00:10:30 ข้อควรระวัง (ติดกับดักหุ้นปันผล)
00:11:53 คุณสมบัติหุ้นปันผลที่ดี
00:16:05 เทคนิคการดูประวัติการจ่ายปันผล
#การลงทุน #ลงทุนหุ้น #หุ้นปันผล #ลงทุนหุ้นปันผล #เลือกหุ้น #เลือกหุ้นปันผล #กลยุทธ์การลงทุน #ทิวาชินธาดาพงศ์
–––––––––––––––––––––––––––––––––
กด Subscribe กด กระดิ่งแจ้งเตือน 🔔
https://www.youtube.com/@SETZooomin และกดแชร์กันได้แล้วตั้งแต่วันนี้ ⏰ พบกันทั้งวัน ตั้งแต่ 09:15-18:00 น.